紧急提醒 | 电诈团伙利用实体店洗钱席卷全国,数万商家收款账户被冻结又成嫌疑人!
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同样会有不同的人,以不同的理由,在金店进行大量采购,甚至会装模作样的和你进行讨价还价,最后让你提供账号或者收款码,称由其朋友或者公司进行支付,之后带着金银消失。此类人员也会进行伪装,你收到的钱也是受害人的被骗资金,你的账户同样会被冻结,而嫌疑人却很难抓得到。
外贸商户-“对敲”洗钱
“对敲”是外贸商圈里不少商户心照不宣的结款方式,在“地下钱庄”的运作帮助下,从事跨境汇款、资金支付结算等活动,企图躲避国家金融监管。
案例一:外贸商户明知外国客户常用境外地下钱庄打货款,为保留客户被帮信罪起诉
案例二:外贸商户以善意取得向公安机关申请赔偿冻结的涉诈资金,法院:不予赔偿!
殊不知,地下钱庄涉及犯罪多样化,是电信诈骗、网络赌博、贪污腐败等犯罪活动转移赃款的惯用通道。此类行为将给国家正常金融秩序带来极大危害,一旦发生问题,可能导致自身银行账户被公安机关冻结、被要求退返涉案资金、甚至承担刑事责任。
实体店商户注意事项
1.店内尽可能安装高质量的视频监控,以备不时之需;
2.只要客户进行过一定的伪装,比如戴着帽子和口罩的人,请务必想办法让其去掉口罩和伪装,并引导到最佳的位置,让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。注意仔细观察对方有没有佩戴人皮面具;
3.只要是客户举止怪异,顾左右而言他,或者有外地口音,请务必警惕;
4.银行遇到预约取现的情况,尤其是外地人和年轻人预约取现的,务必要注意查看资金流水,务必要问清资金来源,如有异常请及时联系反诈中心甄别;
5.谨慎使用收款码!尽可能不要接收其他人的扫码付款;
6.凡是有取现要求的陌生订单,请务必谨慎,及时拨打96110,联系反诈中心进行甄别核实;
7.尽可能多的留下可疑客户的多方面联系方式,比如微信、支付宝、电话号码等等;
8.最管用的方法是主动学习防骗知识,提高自身的防骗意识。外贸商户注意事项
1.要求客户支付货款前确认打款方的银行账户信息。若客户无法确认,很有可能是由违法犯罪分子代为支付货款。
2.不要接受与货款无关的款项。
3.不要参与代收款、代付款。
4.多打的货款不要按客户指令转账他人,要原路退回。
5.不得参与私下买卖外汇。
6.不要频繁开展换卡、注销等操作。
7.不要出借银行账户。
8.与客户签订订货合同。
9.出口要收汇,使用外汇资金完成货款结算。
10.要求外商本人支付货款,不要通过与贸易往来无关的境内外第三方支付货款。
11.使用公司账户收款付款,不要借用老板、员工、亲属等个人银行账户支付货款。
12.与市场商户签订订货合同,与外商签订委托采购出口相关协议。
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